新西兰券商（证券交易）牌照申请完整指南

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一、牌照简介

新西兰券商（证券交易）牌照，主要指在新西兰从事证券交易、经纪、投顾、发行、结算等相关金融服务所需的合规资质。持牌机构可在新西兰及海外为客户提供证券买卖、资产管理、衍生品交易等服务。发牌及监管机构为新西兰金融市场管理局（Financial Markets Authority, FMA），以下资料由仁港永胜唐生讲解。

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二、适用业务范围

• 股票、债券、基金、衍生品等金融产品的交易撮合与经纪

• 证券投资咨询与资产管理

• 证券承销与发行代理

• 相关金融产品的市场推广与销售

• 托管及结算服务

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三、监管机构介绍

新西兰金融市场管理局（FMA）

• 官方网站：https://www.fma.govt.nz

• 主要职责：监管金融服务公司、券商、基金、信托等，确保市场诚信与投资者保护。

• 法律依据：《金融市场行为法》（FMC Act 2013）

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四、持牌情况与行业现状

• 目前新西兰券商数量不多，市场较为成熟且高度合规。

• 牌照透明度高，FMA公开查询持牌机构信息。

• 新西兰被全球视为“白名单”金融市场，牌照含金量高，受众多国际银行及金融机构认可。

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五、牌照类型与核心区别

1. FMC牌照（Financial Markets Conduct Licence）

   • 面向证券、基金、衍生品、托管等所有金融服务公司。

   • 必须明确业务类型（如交易、投资咨询、基金管理等）。

2. AFS牌照（Authorised Financial Service provider）

   • 针对金融服务提供商（金融服务公司登记）。

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六、申请优势

• 可在全球范围招揽客户，特别是大中华区与东南亚市场认可度高。

• 监管框架清晰，合规要求透明，利于境外拓展和融资。

• 税收制度宽松，维护成本低，金融创新环境友好。

• 便于对接国际银行、结算系统和金融市场基础设施。

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七、注册及合规要求

1. 公司主体要求

• 必须为新西兰注册公司（NZ Limited Company）

• 实际经营场所（Physical office）

• 董事不少于一人（建议至少一位新西兰本地居民）

2. 资本金与保证金

• 无统一硬性资本金下限（视业务类型、风险管理及申请资料详述而定）

• 实务操作建议准备不低于NZD 250,000-500,000可动用资金

• 资金必须存放在新西兰本地银行

3. 高管与核心人员要求

• 董事须具备相关金融/券商从业经验与良好诚信记录

• 指定本地合规官（CO）与反洗钱官（AML Officer）

• 高管需提供无犯罪证明、履历、资格证明等

• 实体地址与实际运营能力证明

4. 反洗钱与合规架构

• 必须符合《反洗钱与反恐怖融资法》（AML/CFT Act）规定

• 建立健全的KYC、客户尽调、风险评估和内部控制制度

• 指定洗钱报告官（MLRO）与合规官

• 定期内部与外部审计

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八、主要申请流程

1. 公司注册

   • 在新西兰注册有限公司，确定股东、董事结构及注册地址

2. 业务方案设计

   • 明确拟开展的金融服务类型，编制详细商业计划、业务操作流程、合规政策

3. 人员配置及文件准备

   • 配置合规官、AML官员，准备相关履历、无犯罪记录、学历及从业证明

4. 开立本地银行账户

   • 开立新西兰本地公司账户，验资及资金准备

5. 提交FMA申请

   • 在线提交FMC牌照申请表，上传全部资料

6. 监管面谈与资料补充

   • FMA可能要求实地访谈或补充材料

7. 牌照审批与公告

   • 审批通过后在FMA官网公告，获取正式牌照

8. 后续持续合规

   • 持续合规、年报、审计、FMA监管报告

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九、所需材料清单

• 公司注册证书及章程

• 股东及董事身份证明、无犯罪记录、履历

• 商业计划书及市场分析

• 内部控制、风险管理、AML政策文件

• 银行资信证明及资金证明

• 拟任高管、合规官、AML官资格材料

• 客户协议与合规政策范本

• 公司办公地址及租赁合同等证明

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十、政府费用及维护成本

• 公司注册费用：NZD 300-500（一次性）

• FMA牌照申请费：NZD 5,000-10,000（视服务类型及风险大小）

• 年度监管费：NZD 5,000-15,000

• 持续年审、合规报告及第三方审计费用：NZD 10,000-30,000/年

• 人员薪酬及日常运营：视团队配置而定

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十一、申请周期

• 文件准备：2-4周

• 审批流程：2-6个月（根据业务复杂度与资料完整性浮动）

• 实操建议：建议提前3-6个月整体启动

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十二、后续合规与年审要求

• 每年提交公司财报、合规报告及反洗钱审计

• 重要人员变更、业务范围调整等须报FMA备案

• 持续员工培训及反洗钱合规教育

• 主动配合FMA现场检查及信息披露

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十三、注意事项与合规风险

• 对于境外控股及实际控制人，FMA审核会更加严格，须披露实际受益人

• 客户资金需与公司自有资金严格隔离

• 违规将被吊销牌照并面临高额罚款

• 市场推广时不得误导或虚假宣传新西兰监管背书

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十四、常见问题（FAQ）

Q1: 境外公司能否直接申请新西兰券商牌照？
A: 不可以，必须以新西兰本地注册实体为主体。

Q2: 牌照可否用于境外开展业务？
A: 原则上可拓展国际客户，但需严格合规，不得违规跨境宣传及误导。

Q3: 资本金具体要求是多少？
A: 无硬性标准，需展示风险可控与持续经营能力，建议NZD 250,000起。

Q4: 是否需要新西兰本地董事？
A: 建议至少一名本地董事，有利于银行开户与后续合规。

Q5: 业务范围可否包含加密货币交易？
A: 需明确向FMA申请相应业务类型，并符合AML等相关法规。

Q6: 被拒会否退回申请费？
A: 申请费一般不予退回，务必资料充分、规划清晰。

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十五、综合实操建议

• 充分准备商业计划及合规材料，提前咨询本地专业合规顾问

• 推荐配置有新西兰券商或金融服务经验的合规负责人

• 建议先行开设公司与银行账户，完善内控与KYC制度后再递交FMA

• 如有意对接亚太客户，业务描述及合规策略建议清晰展现跨境服务风控能力

• 按照FMA最新政策实时更新合规制度，确保持续合规

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十六、附录（常用链接与参考文件）

• FMA官网券商持牌名单查询

• FMA金融服务提供商登记流程

• FMA反洗钱法规与指引

• 新西兰注册公司官方入口

• 注：本文中的文档/附件原件可向仁港永胜唐生索取 [手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）索取电子档]

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