香港黄金交易所的司理人（Dealer/Manager）职责范围与失责责任全面详细解答，由仁港永胜唐生拟定讲解：

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✅ 一、明确身份：什么是“司理人”？

香港黄金交易所（通常指香港金银业贸易场CGSE及其附属机构）司理人（Manager）的职责范围及失责责任规范，主要体现于以下文件及制度中：在业界常用来指：

“受香港金银业贸易场行员委任，代表行员执行交易、管理客户关系、进行黄金买卖操作的人员”。

对应英文可称为：Dealer、Gold Trader、Authorized Representative、Floor Manager 等角色。

因此，其权责与规范主要体现在以下文件或规则制度中。

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✅ 二、适用监管及规范来源文件

类别	文件名称	内容体现
行业自律章程	《香港金银业贸易场行规章程》（Rules of CGSE）	明确“代表人”、“交易人员”、“执行人员”职责定义及违规处理方式
会员守则	《行员守则与交易人员规范》	涵盖交易人员登记、授权制度、行为规范、违规处分等内容
风险控制指引	《CGSE风险管理及内部控制手册》	对司理人等前线人员设有内部操作权限限制、防利益冲突规范等
其他相关法规	《打击洗钱条例》《商品交易条例》	对“前线客户接触人员”设有KYC/AML义务

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✅ 三、司理人职责范围（参考CGSE实际运作文件）

以下为标准职责清单：

职责分类	具体内容说明
交易执行职责	- 依据公司授权代表客户执行黄金、白银等贵金属买卖 - 管理客户订单、核对指令及报价 - 操作公司电子交易终端（如e-Trading系统）
客户关系管理	- 解释交易规则、报价机制、交割流程等 - 维持良好沟通，处理客户初步疑问
内部操作合规	- 执行KYC（了解客户）流程初步核查 - 将可疑交易及时报告上级与合规部 - 严格遵守交易权限，不可擅自操作公司资产
风险防控配合	- 遵守每日交易限额 - 严禁对客户作出价格承诺、保本保收益承诺 - 不可代替客户签署合约或交收单据
文书与报告	- 每日交易日志登记 - 向行员/主管报告重大客户交易或异常行为 - 保留客户资料与电话录音等档案

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✅ 四、司理人失责责任及处罚机制

涉及失责行为示例：

行为类型	定义 / 案例	可能后果
❌ 擅自操作客户账户	未经授权替客户下单、修改仓位	内部纪律处分，客户索赔
❌ 内幕交易或价格操控	利用职务便利向客户透露非公开行情信息	停职、除名、刑事责任
❌ 虚假宣传或误导销售	向客户虚假陈述回报、风险等级	警告、暂停交易权限
❌ 违反AML/KYC义务	协助匿名开户、未识别高风险客户	吊销认证、罚款、刑事责任
❌ 与客户勾结操作市场	代持账户、反向交易、隐瞒客户身份	驱逐、香港金银业贸易场内部通报

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✅ 五、处罚依据及程序文件体现

文件 / 程序	内容说明
《CGSE行员纪律处分规则》	设有“指定代表人”、“交易人员”之失责认定与申诉制度
《纪律委员会裁决通告》	CGSE会定期公开行员及交易人员处罚个案，列明违规人姓名、行为、处罚结果
《内部投诉及申诉程序守则》	若客户或内部同事投诉司理人，可启动内部调查程序

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✅ 六、监管延伸：是否需持证上岗？

香港金银业贸易场对“司理人”或“交易代表”并无强制持牌制度，但：

• 许多行员公司会要求司理人接受CGSE内部培训及认证考试；

• 某些大型贵金属交易公司/银行，要求交易员具备CFP、HKSI、ACI等相关金融牌照背景；

• 处理客户资金或执行AML职能者，建议设为注册CO/MLRO附属人员，并受《AMLO》监管。

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✅ 七、实际文档获取路径建议

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✅ 二十三、《黄金交易司理人职责操作手册》

（标准模板 / Word 文档建议）

文件名称：《黄金交易司理人岗位职责与操作规范手册》
文件用途：内部规章制度 / 合规审核 / 员工培训资料
适用范围：香港金银业贸易场行员公司及其受雇司理人（Trader / Dealer / Manager）

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第一章：前言与适用对象

本手册旨在明确本公司黄金交易司理人（以下简称“司理人”）的职责权限、操作标准、客户服务规范与违规责任，确保交易行为合规、透明，符合香港金银业贸易场（CGSE）行规及香港法律规定。

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✅ 第二章：岗位定义与授权

2.1 岗位定义

司理人是指由公司授权，在CGSE平台或自营系统上执行黄金、白银等贵金属交易操作，并提供客户关系管理的专业人员。

2.2 授权范围

• 可在本公司授权终端（如e-trading）进行买卖下单；

• 可协助客户了解交易流程，但不得代替客户签署合约或操作资金账户；

• 需每日报备交易执行记录及异常行为报告；

2.3 不得从事的行为（重点）

• 代客操盘、承诺收益、操纵报价、逃避KYC；

• 擅自修改系统数据、删除交易记录；

• 与客户或第三方进行私人交易安排。

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✅ 第三章：日常操作规范

3.1 工作时间与值班制度

• 按照交易时段（通常为上午9时至下午5时）在岗；

• 非交易时段禁止使用系统挂单或修改账户资料；

3.2 报价与下单规范

• 所有报价须实时更新，不得故意提供错误价格；

• 严禁“影子下单”或诱导客户交易；

• 所有交易需自动或手动生成交易确认单（Trade Slip）；

3.3 客户交易流程指引

阶段	职责内容
初次开户	协助客户填写KYC表格，完成AML初步核查
交易咨询	提供实时报价、交割时间、费用明细，但不得作出投资建议或回报承诺
确认下单	经客户签字或电子确认方可下单，保留完整通讯记录
交收配对	协助核对金条/资金到账记录，准备交割文件

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✅ 第四章：合规管理与风控配合

4.1 客户识别与异常行为上报

• 如发现客户存在以下行为，必须在24小时内向合规部报告：

  • 多账户反复买卖

  • 拒绝提交身份资料

  • 使用匿名钱包充值或赎金

  • 大额现金交易未合理解释

4.2 可疑交易通报

• 交易评分系统标记为红色或MLRO要求冻结者，应立即暂停服务；

• 协助填写STR初步报告表，提交至MLRO/合规主任；

4.3 交易风险限制

• 每日客户下单不得超过设定保证金额；

• 司理人不得擅自调高客户杠杆或权限等级；

• 必须遵守交易量监控系统指引；

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✅ 第五章：客户沟通与争议处理

5.1 沟通记录保留

• 电话、邮件、WhatsApp等交易相关对话需截屏或录音保存；

• 使用公司认证通信渠道（禁用私人微信、Telegram处理客户交易）；

5.2 投诉处理流程

• 客户投诉应第一时间上报上级/主管；

• 提供完整交易记录与回放，配合内部调查；

• 不得私下与客户达成和解或赔偿安排；

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✅ 第六章：失责行为与内部处分

行为类型	初犯处理	累犯或重大违规处理
擅自操盘或虚假报价	内部警告 + 暂停权限7日	解雇 + 向CGSE申报 + 禁入行业名单
洩露客户交易数据	书面警告 + 强制培训	纪律处分 + 通报合规审查
扰乱市场或串谋对敲	内部查核 + 罚款不低于港币2万元	解除合同 + 向金管局/JFIU申报
违反AML/KYC指引	停职调查 + 重新认证	报监管机关 + 合规黑名单记录

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✅ 第七章：培训与再认证制度

• 每年参加一次内部合规培训 + 客户沟通模拟演练；

• 至少每2年需重新签署《司理人行为准则承诺书》；

• 如涉及AML职责，须接受JFIU指定课程培训并获得证书；

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✅ 附录建议（可独立PDF形成完整手册）

• 附件A：《司理人职责说明与权限表》

• 附件B：《每日交易日志模板（Excel）+ 报备登记》

• 附件C：《可疑交易识别提示卡（前线人员用）》

• 附件D：《客户投诉处理表格模板》

• 附件E：《CGSE纪律处分案例摘要集》

• 附件F：《承诺书签署页（行为准则）》

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注：本文中的文档/附件原件可向仁港永胜唐生索取 [手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）索取电子档]

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