银行卡收单系统和钱包系统是金融支付领域的两大核心系统，分别服务于不同的支付场景和需求。以下是它们的核心用途和区别，由仁港永胜唐生讲解： 一、银行卡收单系统 用途： 银行卡收单系统主要用于处理 银行卡交易（如信用卡、借记卡），实现消费者刷卡或扫码支付后，资金从发卡行到商户账户的结算流程。 核心功能： 支付受...

许多银行对持有美国护照的客户设置开户限制，主要原因涉及国际税务合规、反洗钱法规以及银行自身的风险管理。以下是具体分析，由仁港永胜唐生讲解： 1. 美国税法（FATCA）的全球影响 FATCA法案的合规要求：美国《海外账户纳税法案》（FATCA）要求全球金融机构向美国税务局（IRS）报告美国公民和绿卡持有者...

问题：请问英国AEMI持牌电子货币机构，可以自己开户 接受用户存款吗？ 根据仁港永胜唐生关于英国AEMI的讲解，英国的AEMI（授权电子货币机构）持牌机构虽然可以开展多种支付和电子货币相关业务，但其业务范围与传统银行存在显著差异。以下是具体分析： 1. AEMI的定位与核心限制 无权接受存款并支付利息：AEM...

香港金银业贸易场（现已重新命名为香港黄金交易所） 网址: http://www.cgse.com.hk 香港金银业贸易场成立於1910年，当时称为金银业行，直至1918年正式定名为金银业贸易场至2024年12月31日，后于2025年1月1日正式改名香港黄金交易所（HKGX）运营。香港金银业贸易场是现时本地唯一可以进行黄金现货买卖的交易所。 香...

问题：For Type 1 regulated activity, the licensee shall not provide discretionary account services to clients，是什么意思呢？ 1. 核心含义 Type 1 regulated activity（第1类受规管活动）：通常指证券交易相关的活动（例如香港《证券及期货条例》下的第1类牌照），涵盖为客户买卖股票、债券等证券产品的服务。 ...

以下是《放债人条例》 Money Lenders Ordinance：申请放债人牌照浏览：放债人牌照(MLO)最新最全面的申请指南 《放债人条例》 Money Lenders Ordinance 本条例旨在对放债人及放债交易的管制和规管、放债人注册处处长的委任、以及经营放债人业务的人领牌事宜订定条文；为对付过高的贷款利率及敲诈性的贷款规定而提供...

LPF设立时是否需要提交9号牌或挂靠资料？设立股权投资LPF与证券投资LPF的区别？ 问题1：LPF设立时是否需要提交9号牌或挂靠资料？ 问题2：设立股权投资LPF与证券投资LPF有什么区别呢？ 根据香港现行法规及搜索结果，针对有限合伙基金（Limited Partnership Fund, LPF）的设立及牌照要求，以下为详细...

请问金钱服务经营者牌照（MSO）兑换汇款，顾客兑换及汇款是否有额度限制呢？ 无硬性额度限制，但需履行反洗钱义务 MSO持牌机构在提供货币兑换服务时，需根据《打击洗钱条例》对客户进行尽职审查（KYC），包括识别客户身份、确认资金来源等。对于大额交易（例如超过指定阈值），需提交可疑交易报告（STR）或大额...

问题：请问加拿大联邦公司查询，还有安省公司查询，是怎么操作呢？具体查询网址及查询流程。 在加拿大，你可以通过以下两个主要途径来查询联邦公司和安省公司的信息： 1. 加拿大联邦公司查询（Corporations Canada） 网址: Corporations Canada - Government of Canada 查询流程： 访问上述网站。 选择 "Search for...

问题：香港保险经纪公司续期怎么操作呢？详细流程介绍。 以下是关于香港保险经纪公司牌照续期的详细操作流程指南，由仁港永胜唐生讲解，基于香港保险业监管局（Insurance Authority, IA）的最新规定（截至2024年）： 一、续期基本要求 香港保险经纪公司牌照的有效期通常为 3年，续期需满足以下核心条件： 公司持续符合 ...

问题：申请香港MSO牌照,我们是2024年3月21提交的申请,2024年11月29号完成了所有笔试面试文件递交。大概多久可以下牌呢？在这期间，海关没有任何消息,请问这种情况我需要怎么去查询，或者还是继续等待呢？正常时间要多久呢？ 根据香港海关对MSO牌照的申请流程及最新政策，结合您提交申请的时间节点（2024年3月21日提交...

关于香港离异女士想跟内地男友登记结婚需要什么文件呢？ 问题：想咨询下，我系香港永久身份证但离婚很多年了现在想和内地男友结婚，在中国内地办理我需要什么证件？比如需要公证什么文件呢？多谢晒！ 根据您的情况（香港永久居民且离异多年，计划与内地男友在内地办理结婚登记），以下是您需要准备的证件及公证文件清单： 一...

问题：香港海关MSO牌照申请，有没有区分线上或线下的经营范围呢？ 根据香港海关对MSO牌照（金钱服务经营者牌照）的监管要求，牌照本身并不区分线上或线下业务范围，但申请条件和合规要求会根据业务模式的不同而有所调整。以下是具体分析： 1. 业务范围的适用性 MSO牌照的核心业务包括货币兑换服务和汇款服务，无论...

问题：注册荷兰公司，备货到货贷的仓库管理，后期做账有没有要求呢？ 在荷兰注册公司后，确实需要进行账务处理和税务申报。由于您的公司涉及备货到货贷的仓库管理，并通过授权进行现货管理和放货，这些操作会对公司账务和税务产生一定的影响。 一、会计处理和账务管控要求 库存管理和销售收入确认 备货到货贷的方式通常意味...

在荷兰注册公司时，是否具备当地董事（荷兰本地居民或企业董事）会影响公司的运营、税务合规、银行开户等多个方面。下面是具备荷兰当地董事与无荷兰当地董事的主要区别、优势和劣势，由仁港永胜唐生讲解。 一、是否具备荷兰当地董事的区别 荷兰公司法允许外国人在荷兰设立公司，董事可以是外国人，但是否拥有荷兰本地董事（...

新加坡非盈利基金会牌照申请指南及常见问题解答 Singapore Non-profit Foundation License Application Guide and FAQs 新加坡是全球公认的金融中心和国际慈善组织注册地之一。对于希望在新加坡设立 非盈利基金会（Non-Profit Foundation, NPF） 的组织或个人，需要获得适当的牌照，并遵循合规监管要求。本文...

加拿大MSB牌照申请或收购常见问题解答 在申请或收购 加拿大MSB牌照（Money Services Business, 货币服务业务） 的过程中，申请人和企业常常会遇到许多问题。以下是详细的常见问题解答，由仁港永胜唐生讲解，帮助您更好地理解申请或收购加拿大MSB牌照的要求、流程及注意事项。 1. 什么是加拿大MSB牌照？ 加拿...

问题：在香港，香港警务处和香港公司注册处注册有什么区别呢？ 答复：在香港，香港警务处和香港公司注册处是两个不同的机构，分别负责注册不同类型的组织或团体。它们的注册流程、适用范围、注册后的认定、优势和劣势都有所不同。下面是关于这两个机构注册“协会”、“促进会”、“研究院”、“学会”等名称时的区别、优劣势...

问题：成立涉及证券资管业务的香港有限合伙基金（LPF）时候，由第三方持有SFC 9号牌的资产管理公司作为基金经理与由GP自己申请SFC 9号牌担任基金经理，两者有何优劣势区别呢？ 答复：在香港有限合伙基金（LPF）成立过程中，基金管理人可以有两种方式选择：由第三方持有SFC 9号牌的资产管理公司作为基金经理...

香港有限合伙基金（LPF）的结构由普通合伙人（GP）和有限合伙人（LP）构成，它为投资者提供了一种灵活的投资和运营方式，特别适用于私募股权、风险投资等领域。下面是对GP和LP的详细介绍，由仁港永胜唐生讲解： 普通合伙人（GP） 角色与职责： 管理责任：GP负责基金的日常运营、投资决策以及策略的制定。也承...